11월 20일, AI가 분석해주는 '삼성카드'의 상승확률은?

2025. 11. 20.

안녕하세요. 🤗님!

AI기반 투자 인사이트를 전하는 '투고레터'입니다.

매일 아침 AI를 통해 수년치 주가 데이터를 딥러닝하고

펀더멘탈 분석을 종합하여 종목별 상승확률을 분석해드립니다.

"삼성카드 상승확률은?"

2025.11.19 (수) 종가 기준 데이터 분석

AI분석 Say✨

상승 가능성 85.0% 신뢰도 80.0%

현재 기술적 분석에서는 강한 상승 신호가 나타나고 있으며, 상승 가능성이 높습니다. 하지만 펀더멘탈 분석에서 수익성에 대한 우려가 존재하므로 투자자들은 신중한 접근이 필요합니다.

종합분석

추천 매수가 : 53,900원

종합적으로 분석해보면, 현재 주가는 53900으로, 기술적 분석에서는 강한 상승세를 나타내고 있고 추가적인 상승 가능성이 큽니다. 반면, 펀더멘탈 분석은 매출의 지속적인 증가에도 불구하고 영업이익과 순이익의 감소로 인해 다소 회의적인 시각이 있습니다. 따라서 단기적인 매매에서는 긍정적인 신호가 있지만, 중장기 투자는 수익성 개선이 필요하다는 인식이 필요합니다.

기술적 분석

저항선 : 1차: 55,000원 / 2차: 57,000원
지지선 : 50,000원

기술적 분석 결과를 종합하면, 현재 시장은 강한 상승세를 보이고 있습니다. 단기 이동 평균과 장기 이동 평균이 모두 상승세를 나타내고 있으며, 거래량 또한 증가하고 있어 시장의 강세 신호를 뒷받침하고 있습니다. 추가적으로, MACD와 RSI는 긍정적인 흐름을 보여 주며, 주가는 최근 5일 간의 거래에서 안정적으로 상승 중인 것으로 확인됩니다. 볼린저 밴드는 상단 밴드 근처에서 거래되며, 이는 강한 매수세가 있음을 시사합니다. 따라서 기술적 관점에서 주가는 좋은 상승 여력을 지니고 있으며, 앞으로도 상승세가 이어질 가능성이 큽니다.

펀더멘탈 분석

펀더멘탈 분석에 따르면, 기업의 매출은 지속적으로 증가하고 있으나, 순이익은 다소 하락세를 보이고 있습니다. 이러한 수익성 저하는 장기적으로 기업의 가치에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 특히 영업이익이 저조한 점은 우려스러운 요소입니다. 하지만 기업이 증가하는 매출을 바탕으로 개선된 재무 상태를 유지하고 있다는 점은 긍정적입니다. 전체적으로 펀더멘탈 측면에서 볼 때, 기업의 성장 가능성은 있지만 수익성에 대한 우려로 인해 투자에 신중을 기할 필요가 있습니다.

📊 기술적 분석 상세

1. 추세분석 2. 기술지표 분석 3. 매수 및 매도 신호

· 분석결과

전체적인 평가로 보아, 강한 상승세가 지속되고 있으며, 긍정적인 시장 환경이 조성되고 있습니다.

· 주의사항

단기적 변동성을 고려할 필요가 있으며, 과열에 대한 주의가 요구됩니다.

· 상승요건

주가는 지속적인 상승세를 이어가려면 강한 매수세와 안정적인 거래량이 필요합니다.

1. 추세분석

2. 기술지표 분석

MACD
MACD는 최근 하락세에서 다시 반등하는 모습을 보이고 있으며, 긍정적인 진전을 나타내고 있습니다.

MACD_Oscillator
MACD 오실레이터는 현재 긍정적인 분위기를 반영하고 있으며, 시장의 상승 기대감을 나타내고 있습니다.

RSI
RSI는 과매도 상태에서 벗어나 상승세를 보이고 있으며, 추가적인 상승 여력이 있는 상태입니다.

OBV
OBV는 최근 거래량이 증가하고 있는 점에서 시장의 강세 신호를 나타내고 있습니다.

Bollinger_Bands
볼린저 밴드는 가격이 상단 밴드 근처에서 거래되고 있어 상승 모멘텀을 지니고 있습니다.

Ichimoku_Cloud
일목균형표는 현재 긍정적인 흐름을 나타내고 있으며, 시장이 안정세를 찾고 있습니다.

Momentum
모멘텀 지표는 상승세를 지속하고 있다는 신호를 보내고 있습니다.

Envelope
인벨로프 지표는 상승 추세를 이어가고 있는 상태를 나타내고 있습니다.

Investor_Sentiment
투자자 심리는 현재 긍정적인 흐름을 보이고 있으며, 전반적으로 강한 매수세가 이어지고 있습니다.

CCI
CCI는 중립 범위를 벗어나 상승세를 이어가고 있어 추가적인 상승 가능성이 있습니다.

Stochastic
스톡캐스틱 지표는 상승 국면에서 진행 중이며, 강한 매수 신호를 보내고 있습니다.

3. 매수 및 매도 신호

· 매수신호

매수 신호는 현재 상승세를 뒷받침하는 다양한 지표에 의해 강하게 나타나고 있습니다.

· 매도신호

매도 신호는 현재로서는 발생하지 않고 있으며, 시장의 강세가 이어질 것으로 판단됩니다.

📋 펀더멘탈 분석 요약

· 분석결과

최근 2년간의 데이터를 분석했을 때 매출은 상승세를 보여 안정성을 갖춘 반면, 순이익은 하락세를 보여 수익성에 대한 우려가 커지고 있습니다. 특히 2025년 1분기와 2분기에서의 높은 PER은 주가 상승에 대한 기대감이 반영된 것으로, 그러나 영업이익 및 ROE의 저조함은 추가적 우려를 가져올 수 있습니다. 과거와 비교할 때 현재의 영업이익 성장은 둔화되고 있는 양상입니다.

· 추정실적 컨센서스

1. 최근 실적 및 추정치

· 2025년 이전

2025년 이전 데이터에 따르면, 매출은 증가세를 보였으나 영업이익과 순이익은 변동성이 있었습니다. 이러한 경향은 기업의 수익성이 전체적으로 안정적이지 않음을 시사합니다.

· 2025년 (E)

2025년 예측 데이터에 따르면, 매출은 계속해서 증가할 것으로 보이나 영업이익과 순이익의 증가폭은 상대적으로 미미할 것으로 예상됩니다. 이는 기업의 수익성이 다소 저조할 수 있음을 나타냅니다.

· 2026년 (E)

2025년 이후 예측 데이터를 통해 볼 때, 매출은 조금 더 증가할 것으로 예측되나, 영업이익과 순이익은 약간의 상승이 있을 것으로 보이며, 이로 인해 기업의 수익성은 큰 변화가 없을 것으로 판단됩니다.

2. 기업가치 배수분석

전반적으로 기업의 펀더멘탈 지표는 안정적인 마진을 유지하고 있지만, 수익성 지표인 ROE가 점진적으로 감소하는 경향을 보이고 있습니다. 특히, PER과 PBR은 상승하고 있음을 볼 때, 시장에서의 기업 가치가 높아지고 있는 반면, 이익성 측면에서는 다소 부정적인 신호를 포착할 수 있습니다.